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Le bilan

BILAN
en millions d'euros
Au 31/12/2002
Au 31/12/2001
Au 31/12/2000
ACTIF      
       
Caisse, banques centrales, CCP (note 1)
1,23
3,24
0,69
Effets publics et valeurs assimilées
0,00
   
Créances sur les établissements de crédit (note 1)      
. A vue
0,05
0,06
0,06
. A terme
677,27
2 536,63
1 834,00
Créances sur la clientèle      
. Autres concours à la clientèle      
Obligations et autres titres à revenus fixes      
Actions et autres titres à revenu variable      
Immobilisations incorporelles (note 2)
0,03
0,04
0,01
Immobilisations corporelles (note 2)
0,06
0,06
0,12
Stocks d'immeubles (note 13bis)
34,32
178,33
178,33
Autres actifs (note 3)
25,74
50,56
159,58
Comptes de régularisation (note 4)
911,60
1 621,39
1 881,36
       
TOTAL ACTIF
1 650,30
4 390,31
4 054,15
 
PASSIF      
       
Dettes envers les établissements de crédit (note 5)      
. A vue
0,00
0,00
0,00
. A terme
1 970,96
2 071,12
1 950,94
Comptes créditeurs de la clientèle - Autres dettes      
. A vue      
. A terme      
Dettes représentées par un titre (note 6)      
. Titres de créances négociables
527,06
245,39
2 053,21
. Emprunts obligataires
27 633,24
30 356,82
29 123,73
. Autres dettes représentées par un titre      
       
Autres passifs (note 7)
191,34
512,48
656,49
Comptes de régularisation (note 8)
324,35
428,40
662,28
       
Sous-total endettement
30 646,95
33 614,21
34 446,65
       
Provisions pour risque et charge
(note 13bis)
0,24
0,22
0,03
       
Dotation en immeubles
181,22
181,22
181,22
Report à nouveau
-29 405,34
-30 573,75
- 31 712,40
Résultat
227,23
1 168,41
1 138,65
       
Situation nette
-28 996,89
-29 224,12
- 30 392,53
       
TOTAL PASSIF
1 650,30
4 390,31
4 054,15

 

Le compte de résultat

Il convient de souligner la signification relative des comptes annuels de la CADES, compte tenu de la spécificité de sa mission dont l'objet exclusif est d'éteindre une dette sur une durée de 18 ans et 1 mois.

COMPTE DE RESULTAT
en millions d'euros
Au 31/12/2002
Au 31/12/2000Au 31/12/1999
PRODUIT NET BANCAIRE
-1 433,19
-1 559,97 -1 461,64
       
Intérêts et produits assimilés (note 9)
96,67
153,88
141,37
. Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit
52,94
129,75
120,64
. Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle      
. Intérêts et produits assimilés sur obligations et autres titres à revenu fixe
0,93
   
. Autres intérêts et produits assimilés
42,8
24,13
20,73
       
Intérêts et charges assimilées (note 10)
-1 618,11
-1 786,81
- 1 814,65
. Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit
-128,72
-144,38
- 115,87
. Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle      
. Intérêts et charges assimilées sur obligations et autres titres à revenu fixe
-1 489,39
-1 642,43
- 1 698,78
. Autres intérêts et charges assimilées      
       
Commissions (charges) (note 10)
-8,49
-6,98
- 7,43
       
Gains sur opérations financières (note 11)
96,78
79,96
219,83
. Solde en bénéfice des opérations sur titres de transaction      
. Solde en bénéfice des opérations sur titres de placement      
. Solde en bénéfice des opérations de change
0,03
0,01
0,00
. Solde en bénéfice des opérations sur instruments financiers
96,75
79,95
219,83
       
Pertes sur opérations financières (note 11)
0,00
0,00
- 0,87
. Solde en perte des opérations sur titres de transaction      
. Solde en perte des opérations sur titres de placement      
. Solde en perte des opérations de change
0,00
0,00
- 0,87
. Solde en perte des opérations sur instruments financiers      
       
Autres produits d'exploitation bancaire
0,00
0,01
0,13
       
Autres charges d'exploitation bancaire
-0,04
-0,03
- 0,02
       
AUTRES PRODUITS ET CHARGES D'EXPLOITATION
1 660,42
2 728,38
2 600,29
       
Charges générales d'exploitation (note 13)
-2,31
-2,51
- 2,00
. Frais de personnel
-0,73
-0,55
- 0,58
. Autres frais administratifs
-1,58
-1,96
- 1,42
       
Dotations aux amortissements et aux provisions pour dépréciation sur immobilisations incorporelles et corporelles
-0,05
-0,06
- 0,07
       
Autres produits d'exploitation
4 871,19
4 644,87
4 549,89
. CRDS (note 12)
4 678,28
4 632,72
4 534,28
. Reprise de provision sur créance CRDS (note 12)
0,12
0,10
0.00
. Produits immobiliers (note 13bis)
192,79
12,05
15,61
       
Autres charges d'exploitation
-3 208,41
-1 913,92
- 1 947,53
       
. Versement à l'Etat (note 14)
-3 000,00
-1 852,26
- 1 905,61
. Frais sur recettes CRDS (note 14)
-33,46
-34,15
- 32,81
. Abandon de créance sur CRDS (note 12)
-0,2
-2,09
0.00
. Dotation aux provisions sur créance CRDS (note 12)
-24,69
-17,85
- 0,02
. Charges immobilières (note 13bis)
-150,06
-7,57
- 9,09
. Autres
0,00
0,00
0,00
       
RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
227,23
1 168,41 1 138,65
       
RESULTAT D'EXPLOITATION
227,23
1 168,41 1 138,65
       
Produits exceptionnels      
Charges exceptionnelles      
       
RESULTAT DE L'EXERCICE
227,23
1 168,41 1 138,65

 

Hors bilan

HORS-BILAN
en millions d'euros (notes 15 à 17)
Au 31/12/2002Au 31/12/2001Au 31/12/2000
ENGAGEMENTS DONNES      
       
Engagements de financement      
. Engagements en faveur d'établissements de crédit      
. Engagements en faveur de la clientèle      
. Versement annuel à l'Etat (article 4 de l'Ordonnance n°96-50 du 24 janvier 1996) 9 000,00 12 000,00 14 818,04
. versements à différentes caisses et organismes de sécurité sociale (article 4,V de l'ordonnancen° 96-50 du 24 janvier 1996)
1 282,84    
Engagements de garantie      
. Engagements d'ordre d'établissements de crédit      
. Engagements d'ordre de la clientèle      
       
Engagements sur titres      
. Titres acquis avec faculté de rachat ou de reprise      
. Autres engagements donnés      
 
ENGAGEMENTS RECUS      
       
Engagements de financement      
. Engagements reçus d'établissements de crédit (note 17) 0,00 533,57 533,57
       
Engagements de garantie      
. Engagements reçus d'établissements de crédit      
       
Engagements sur titres      
. Titres vendus avec faculté de rachat ou de reprise      
. Autres engagements reçus